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对于万家民安增利 12 个月如期怒放债券型证券投资基金
怒放申购、赎回、基金调节业务的公告
公告送出日历：2024 年 12 月 28 日
基金称呼 万家民安增利 12 个月如期怒放债券型证券投资基金
基金简称 万家民安增利
基金主代码 007488
基金运作表情 协议型、如期怒放式
基金合同成效日 2019 年 7 月 31 日
基金处理东谈主称呼 万家基金处理有限公司
基金托管东谈主称呼 中国民生银行股份有限公司
基金登记机构称呼 万家基金处理有限公司
《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基
金运作处理办法》等法律法例、《万家民安增利 12 个月如期开
公告依据
放债券型证券投资基金基金合同》和《万家民安增利 12 个月定
期怒放债券型证券投资基金招募评释书》
怒放申购肇始日 2024 年 12 月 30 日
怒放赎回肇始日 2024 年 12 月 30 日
怒放调节肇始日 2024 年 12 月 30 日
下属基金份额的基金简称 万家民安增利 A 万家民安增利 C
下属基金份额的往还代码 007488 007489
该基金份额是否怒放申购、赎
是 是
回、调节
注：证据本基金《基金合同》和《招募评释书》的相关章程，本基金本次怒放期时辰为 2024
年 12 月 30 日至 2025 年 1 月 6 日，本基金自怒放期收场之日次日（含当日，即 2025 年 1 月 7 日）
起参加闭塞期，本基金在闭塞期内不办理申购、赎回、调节业务。
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证据本基金《基金合同》、《招募评释书》的章程，本基金自每个闭塞期收场之后第一个工
作日起参加怒放期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每个怒放期不少于 5 个责任日，况兼
最长不跳跃 20 个责任日。如闭塞期收场之后的第一个责任日因不可抗力或其他情形甚至基金无法
按时怒放申购与赎回业务的，怒放期自不可抗力或其他情形的影响要素摒除之日起的下一个责任
日发轫。如在怒放期内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放
期时辰中止计较，在不可抗力或其他情形影响要素摒除之日次责任日起，继续计较该怒放期时辰，
直至知足怒放期的时辰条款。如出现暂停运作的情形，本基金处理东谈主有权再行确定新怒放期的起
始时辰并提前公告。
本基金第五次怒放期为 2024 年 12 月 30 日至 2025 年 1 月 6 日。
基金处理东谈主不得在基金合同商定之外的日历大致时辰办理基金份额的申购、赎回大致调节。
怒放期以及怒放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募评释书或基金处理东谈主届时发布的相关公
告。怒放期的每个怒放日内投资者在基金合同商定之外的日历和时辰忽视申购、赎回或调节苦求
且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为该怒放期下一怒放日该类基金份额申购、
赎回的价钱。但在怒放期终末一个怒放日，投资者在基金合同商定的业务办理时辰之外忽视申购、
赎回大致调节苦求的，为无效苦求。
（1）投资者申购时，通过基金处理东谈主电子直销系统（网站、微往还、APP）或非直销销售机
构初度申购本基金的单笔最低申购金额为 1 元东谈主民币（含申购费），追加申购本基金的每笔最低金
额为 1 元东谈主民币（含申购费）；投资者通过基金处理东谈主直销中心每笔申购本基金的最低金额为 100
元（含申购费）。在妥当法律法例章程的前提下，各销售机构对申购名额及往还级差有其他章程的，
以各销售机构的业务章程为准。
投资者将当期分派的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的狂妄。
（2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计抓有份额不设上限狂妄。但对于可能导致单一投
资者抓有基金份额的比例达到大致跳跃 50%，大致变相避让 50%聚拢度的情形，基金处理东谈主有权
采取适度门径。
（3）基金处理东谈主有权章程本基金的总限度名额，并在更新的招募评释书或相关公告中列明。
（4）当接受申购苦求对存量基金份额抓有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时，基金处理东谈主应当
采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等
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门径，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当职权。基金处理东谈主基于投资运作与风险适度的需要，
可采取上述门径对基金限度赐与适度。具体见基金处理东谈主相关公告。
（5）基金处理东谈主可在不违犯法律法例的情况下，调理上述章程申购金额等数目狂妄，大致新
增基金限度适度门径。基金处理东谈主必须在调理实施前依照《公开召募证券投资基金信息走漏处理
办法》
（以下简称《信息走漏办法》）的相关章程在指定弁言上公告。
本基金对通过基金处理东谈主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他投资者实施差
别的申购费率。
特定投资者群体指宇宙社会保障基金、不错投资基金的所在社会保障基金、企业年金单一计
划以及聚拢霸术、企业年金理事会录用的特定客户钞票处理霸术、企业年金待业金产物、事迹年
金霸术、养老主张基金、个东谈主税收递延型交易养老保障等产物。如将来出现经养老基金监管部门
招供的新的养老基金类型，基金处理东谈主可在招募评释书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资
者群体规模。
特定投资者群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金处理东谈主可证据情况变更或增减特定
投资者群体申购本基金的销售机构，并按章程赐与公告。
通过基金处理东谈主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：
申购金额（M，含申购费） A 类基金份额申购费率 C 类基金份额申购费率
M＜100 万 0.045%
M≥500 万 每笔 1，000.00 元
其他投资者的申购本基金的申购费率如下：
申购金额（M，含申购费） A 类基金份额申购费率 C 类基金份额申购费率
M＜100 万 0.45%
M≥500 万 每笔 1，000.00 元
投资者在一天之内若是有多笔申购，适用费率按单笔差别计较。
基金处理东谈主不错在基金合同商定的规模内调理费率或收费表情，并最迟应于新的费率或收费
表情实施日前依照《信息走漏办法》的相关章程在指定弁言上公告。
当本基金发生大额申购情形，基金处理东谈主不错禁受舞动订价机制，以确保基金估值的平允性。
具体处理原则与操作法式罢免相关法律法例以及监管部门、自律功令的章程。
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基金处理东谈主不错在不违犯法律法例章程及基金合同商定且对基金份额抓有东谈主利益无内容不利
影响的情况下证据市集情况制定基金促销霸术，如期和不如期地开展基金促销步履。在基金促销
步履期间，基金处理东谈主不错妥当调低基金销售费率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有隔离
的费率优惠步履。
为基准计较。本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额，两类基金份额单独成就基金代码，差别计较
和公告基金份额净值。申购波及金额、份额的计较后果保留到极少点后两位，极少点后两位以后
的部分四舍五入，由此产生的过错计入基金财产。
（1）A 类基金份额的申购
申购本基金 A 类基金份额时禁受前端收费模式（即申购基金时交纳申购费）
，投资者的申购
金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的计较表情如下：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
（注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）
申购用度=申购金额-净申购金额
（注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）
申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
例：某投资者（非特定投资者群体）投资 10，000.00 元申购本基金的 A 类基金份额，对应申
购费率为 0.45%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 A 类基金份额为：
净申购金额=10，000.00/(1+0.45%)=9，955.20 元
申购用度=10，000.00-9，955.20=44.80 元
申购份额=9，955.20/1.0500=9，481.14 份
即：该投资者投资 10，000.00 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.45%，申购当
日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到 9，481.14 份 A 类基金份额。
（2）C 类基金份额的申购
申购 C 类基金份额的计较表情如下：
申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值
申购份额计较后果按照四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的过错计入基金财产。
例：某投资者投资 50，000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净
值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：
申购份额=50，000.00/1.0500=47，619.05 份
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即：该投资者投资 50，000 元申购本基金 C 类基金份额，申购当日 C 类基金份额净值为 1.0500
元，则可得到 47，619.05 份 C 类基金份额。
（1）投资者可将其沿途或部分基金份额赎回。
（2）本基金不设单笔最低赎回份额狂妄。
（3）在销售机构保留的基金份额最低数目狂妄。
若某笔赎回将导致基金份额抓有东谈主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及 1.00 份的，
基金处理东谈主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金剩余份额一次性沿途赎回。在妥当法律法
规章程的前提下，各销售机构对赎回份额狂妄有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。
（4）基金处理东谈主可在不违犯法律法例的情况下，调理上述章程赎回份额等数目狂妄，大致新
增基金限度适度门径。基金处理东谈主必须在调理实施前依照《信息走漏办法》的相关章程在指定媒
介上公告。
对于申购后在合并怒放期内赎回的基金份额，在赎回时收取赎回费，对抓续抓有期少于 7 日
的 A 类和 C 类基金份额的投资者收取 1.50%的赎回费，除此之外的赎回费率均为 0.60%。对于抓
有一个闭塞期以上的基金份额，A 类和 C 类基金份额均不收取赎回费。本基金的赎回用度在投资
者赎回本基金份额时收取，本基金对抓续抓有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全额计入基金财
产。对抓续抓有期大于便是 7 日的投资者收取的赎回费，扣除用于市集实施、登记费和其他手续
费后的余额归基金财产，归入基金财产的比例为赎回费总和的 25%。
基金处理东谈主决定本基金暂停驻一闭塞期运作时，对该怒放期终末一日日终留存的基金份额将
沿途自动赎回，况兼不收取赎回费。
本基金的赎回费率具体如下：
抓有期间 赎回费率
在合并怒放期内申购后又赎回且抓有期限少于 7 日的份额（因暂停运作而被
自动赎回的以外）
在合并怒放期内申购后又赎回且抓有期限大于便是 7 日的份额（因暂停运作
而被自动赎回的以外）
抓有一个闭塞期及以上 0
基金处理东谈主不错在基金合同商定的规模内调理费率或收费表情，并最迟应于新的费率或收费
表情实施日前依照《信息走漏办法》的相关章程在指定弁言上公告。
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本基金发生大额赎回情形时，本基金处理东谈主不错禁受舞动订价机制，以确保基金估值的平允
性，具体处理原则与操作法式罢免相关法律法例以及监管部门、自律功令的章程。
赎回金额为按施行阐述的灵验赎回份额乘以苦求当日该类基金份额净值为基准并扣除相应的
用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东谈主民币元，计较后果保留到极少点后两位，极少点
后两位以后的部分四舍五入，由此产生的过错计入基金财产。
赎回金额的计较方法如下：
赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
赎回用度=赎回总金额×该类基金份额赎回费率
净赎回金额=赎回总金额-赎回用度
例 1：
某基金份额抓有东谈主在怒放日赎回本基金 10，000.00 份 A 类基金份额，抓未必辰为 10 日，
对应的赎回费率为 0.60%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额
为：
赎回总金额=10，000.00×1.0500=10，500.00 元
赎回用度=10，500.00×0.60%=63.00 元
净赎回金额=10，500.00-63.00=10，437.00 元
即：基金份额抓有东谈主赎回 10，000.00 份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金份额净值是
例 2：某投资者赎回本基金 10，000.00 份 C 类基金份额，假定抓有期大于一个闭塞期，则赎
回适用费率为 0，假定赎回当日 C 类基金份额净值为 1.1480 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10，000.00×1.1480＝11，480.00 元
赎回用度＝11，480.00×0%＝0.00 元
净赎回金额＝11，480.00－0.00＝11，480.00 元
即：基金份额抓有东谈主赎回 10，000.00 份 C 类基金份额，假定赎回当日 C 类基金份额净值为
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基金调节用度由转出基金的赎回用度加上转出与转入基金申购用度补差两部分组成，具体收
取情况视每次调节时两只基金的申购费互异情况和转出基金的赎回费而定。基金调节用度由基金
份额抓有东谈主承担。
（1）基金调节申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。转出基
金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补差费率为转入基金的申购费率
和转出基金的申购费率之差额；转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费
率的，补差费为零。
（2）转出基金赎回费：按转出基金平淡赎回时的赎回费率收取用度。
（1）基金调节只可在合并销售机构进行。调节的两只基金必须齐是该销售机构代理的合并基
金处理东谈主处理的、在合并注册登记机构处注册登记的基金。合并基金的不同份额之间不成彼此转
换。
（2）前端收费模式的怒放式基金只可调节到前端收费模式的其他基金（申购费为零的基金视
同为前端收费模式）。
（3）基金调节以苦求当日基金份额净值为基础计较。
（1）现在本基金在本公司直销中心、电子直销系统（网站、微往还、APP）通达与本公司旗
下其它怒放式基金（由合并注册登记机构办理注册登记的、且已公告通达基金调节业务）之间的
调节业务，各基金调节业务的怒放状态及往还狂妄详见各基金相关公告。
（2）本基金通过我司电子直销系统（网站、微往还、APP）调节至万家天添宝 A 份额(004717)
不狂妄单笔最低转出份额；其他情况本基金最低转出份额为 500 份，基金份额沿途转出时不受此
狂妄。
（3）通过本公司电子直销系统（网站、微往还、APP）进行的基金调节申购补差费的相关事
项请参见电子直销平台的相关页面、业务功令或公告等文献。
（4）相关基金调节业务的其他具体功令，请参看本基金处理东谈主之前发布的相关公告。
本基金暂不通达如期定额投资业务。
本基金直销机构为万家基金处理有限公司以及该公司的电子直销系统（网站、微往还、APP）。
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住所、办公地址：中国（上海）解放贸易磨练区浦电路 360 号 8 层（花样楼层 9 层）
法定代表东谈主：方一天
连络东谈主：亓翡
电话：(021)38909777
传真：(021)38909798
客户处事热线：400-888-0800
网址：http://www.wjasset.com/
投资者不错通过基金处理东谈主电子直销系统（网站、微往还、APP）办理本基金的开户、申购、
赎回及调节等业务，具体往还笃定请参阅基金处理东谈主的网站公告。
网上往还网址：https://trade.wjasset.com/
微往还：万家基金微理财（微信号：wjfund_e）
是否通达申购、赎回业 是否通达基金调节业
序号 非直销销售机构
务 务
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本基金各非直销销售机构暂不向个东谈主投资者怒放申购及调节转入业务，改日基金处理东谈主对销
售对象作出调理的，将提前公告。
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非直销销售机构的地址、营业时辰、具体可办理的业务类型等信息，请参照各非直销销售机
构的章程。基金处理东谈主不错证据情况加多大致减少非直销销售机构，并另行走漏。敬请投资者留
意。
《基金合同》成效后，在闭塞期内，基金处理东谈主应当至少每周在指定网站走漏一次各样基金
份额净值和基金份额累计净值。
在基金合同成效后的每个怒放期内，基金处理东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过指定
网站、基金销售机构网站大致营业网点走漏怒放日的各样基金份额净值和基金份额累计净值，并
在怒放期首日走漏上一闭塞期终末一个责任日的基金份额净值和基金份额累计净值。
本基金暂停运作期间，基金处理东谈主不错证据施行情况调理或暂停基金净值信息的公告。
基金处理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站走漏半年度和年度终末
一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。
（1）本公告仅对本基金怒放申购、赎回、调节相关事项赐与评释。投资者欲了解本基金的详
细情况，请查阅本基金招募评释书。
（2）投资者可拨打本公司的客户处事电话（400-888-0800）了解本基金申购、赎回、调节相
关事宜，亦可通过本公司网站（www.wjasset.com）下载怒放式基金往还业务苦求表和了解基金销
售相关事宜。
（3）证据基金合同商定，本基金怒放期终末一日日终，如基金钞票净值加上基金怒放期终末
一日往还苦求阐述的申购阐述金额及调节转入阐述金额，扣除赎回阐述金额及调节转出阐述金额
后的余额低于 5000 万元（不含 5000 万元），或基金份额抓有东谈主数目不悦 200 东谈主（不含 200 东谈主）
的，基金处理东谈主有权决定暂停参加下一闭塞期，具体安排以基金处理东谈主届时公告为准。
基金处理东谈主决定暂停参加下一闭塞期的，投资者未阐述的申购苦求对应的已交纳申购款项将
沿途退回；怒放期终末一日日终留存的基金份额将沿途自动赎回。相应未阐述的申购款项以及赎
回款项将在该日后的 7 个责任日内从托管户划出。敬请投资者寄望相关公告。
（4）相关本基金怒放申购、赎回、调节业务的具体章程若有变化，本公司将另行公告。
（5）上述业务的解说权归本基金处理东谈主。
（6）风险辅导：
本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投资有风险，投资
者在投老本基金前，请端庄阅读本基金的招募评释书和基金合同等信息走漏文献，全面意志本基
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金产物的风险收益特征和产物本性，充分洽商本人的风险承受武艺，感性判断市集，自主判断基
金的投资价值，对申购基金的意愿、时机、数目等投资步履作出独处决议，承担基金投资中出现
的各样风险。投老本基金可能际遇的风险包括：证券市集结座环境激励的系统性风险；个别证券
独到的非系统性风险；大齐赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投履历程中产生的操立场险；因
交收毁约和投资债券激励的信用风险；基金投资陈述可能低于事迹相比基准的风险；本基金的投
资规模包括证券公司短期公司债等品种，可能给本基金带来颠倒风险。本基金的具体运作特色详
见基金合同和招募评释书的商定。本基金的一般风险及独到风险详见招募评释书的“风险揭示”
部分。
当本基金抓有特定钞票且存在或潜在大额赎回苦求时，基金处理东谈主履行相应方法后，不错启
动侧袋机制，具体详见基金合同和招募评释书的相关章节。侧袋机制实施期间，基金处理东谈主将对
基金简称进行颠倒记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅读相关内容并
关爱本基金启用侧袋机制时的特定风险。
本基金为债券型基金，表面上其遥远平均风险和预期收益率低于股票型基金、羼杂型基金，
高于货币市集基金。
本基金禁受摊余成本法核算不等同于保本，基金钞票计提减值准备可能导致基金份额净值下
跌；本基金主要禁受买入并抓有到期投资计谋，可能亏蚀一定的往还收益。
基金处理东谈主提醒投资者基金投资的“买者舒坦”原则，在投资者作出投资决议后，基金运营
景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以 1.00 元启动面值进行
召募，在市集波动等要素的影响下，存在单元份额净值跌破 1.00 元启动面值的风险。
基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能赢得较高的收益，也有可能亏蚀本金。投资
有风险，投资者在进行投资决议前，请仔细阅读本基金的招募评释书及《基金合同》。
基金处理东谈主依照恪尽责守、教师信用、严慎奋力的原则处理和应用基金财产，但不保证基金
一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其改日施展。基金处理东谈主处理的其他基
金的事迹不组成对本基金事迹施展的保证。
投资者应当端庄阅读基金合同、基金招募评释书、基金产物贵寓摘录等信息走漏文献，自主
判断基金的投资价值，自主作念出投资决议，自行承担投资风险。
特此公告。
万家基金处理有限公司
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